金融骗局：传销在俄罗斯的往日今夕

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俄罗斯首次出现传销始于十九世纪末。当时，伊万·雷科夫（Ivan Rykov）在俄罗斯中部的一个小镇开了一家银行。为使企业更具发展活力，他推出了一种广告股并承诺支付前所未有的高息。起初，像所有传销一样，其所承诺利息是给予兑现的。后来，雷科夫推出了一种无需资本担保的银行存款有息证券。逐渐便不再有新的储户来存款，而老储户则开始索要利息。于是，银行宣告破产，对其经营活动的调查持续了两年多，这位企业家及其副手则被流放到西伯利亚。苏联时期，金融交易完全由国家控制，因此并未发生过类似骗局。但二十世纪九十年代，随着市场关系的产生俄国内一下子出现了数个行骗组织。

“成功”案例之一的“弗拉斯季丽娜”公司由瓦莲京娜·索洛维约娃（Valentina Soloveva）于1993年成立。公司以实际价值的一半或三分之一的价格给投资者“发”汽车。铺天盖地的广告使人们开始争先恐后地排队投资弗拉斯季丽娜公司，公司日营业额一度达到1000亿卢布，随后便开始只靠收钱维持“增长”。到了要支付高额利息的时候，整个体系便崩溃了。检察院对个体私营企业弗拉斯季丽娜公司的创始人提起刑事诉讼。索洛维约娃潜逃，七个月后被抓获。法庭判处这个女骗子七年有期徒刑。公司“经营”期间共骗取投资者5万亿卢布。

“漏斗投资”公司成立于1992年。1993至1994年仅两年的时间其分支机构网络便已遍布全国各地。为获得30%的收益，数千人投资了这家公司。公司将从民众手中获得的资金兑换成外汇并转移至国外，有时运往国外的钱能装好几大箱子。1995年，传销组织者被提起刑事诉讼，两名公司创始人出逃国外，另外两人被绳之以法。据专家估计，“漏斗投资”公司经营期间从各组织和个人处敛财高达5亿美元，四百万名投资者至今未能收回投资。

俄罗斯最著名的传销公司谢尔盖·马弗罗季（Sergey Mavrod）的MMM公司成立于1989年，1993年开始发行股票。马弗罗季设的局形式上并未违反当时俄罗斯联邦的法律，其股份或债券每月增值幅度高达100%。1994年8月，MMM公司的股份和债券价值涨了126倍。专家估计，其储户数量达1000万至2000万，MMM公司莫斯科办事处每天赚取约5000万美元。1994年7月，俄政府开始对其进行尖锐批判，并向普通民众说明MMM公司是一个骗局，买到的股份和债券应尽快换回现金，结果引发了恐慌。1994年，有关部门对马弗罗季及其MMM公司提出税务追偿。据专家估计，上市公司MMM经营活动的受害人多达1000万至2000万。1997年，公司宣告破产，马弗罗季潜逃，2003年才被逮捕归案，法庭判处其有期徒刑四年零六个月。出狱后马弗罗季曾试图再成立“MMM2011”公司。

上周被成功破获的骗局曾通过名为“骑士”的社会互助团体敛财。该公司由前MMM2011公司成员创立。公司创始人在公司网站上的广告中向未来的投资者保证，其资金将投向某些“高收益金融项目”。

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俄财政监察官员帕维尔·梅德韦杰夫（Pavel Medvedev）指出，民众的经济文化水平已有显著提高。他说，“目前的俄罗斯人与上世纪九十年代初完全不同。俄罗斯最大传销公司MMM公司鼎盛时期，甚至杜马议员都曾投资该公司，如今则很难找到有此种投资行为的人”。梅德韦杰夫指出，他本人认识传售公司的创始人，他们的骗局并不复杂。“骗局的设局者及其投资人都是小偷。他们都希望不劳而获。聪明人能及时退出，其余的人则会输得很惨。”这位专家一针见血地指出。

据他介绍，目前的传销公司会伪装成完全不同的金融组织。例如，信用社、小额信贷机构等。“监察人员应对高息收益提高警惕，但细微的迹象从外部则很难发现。”梅德韦杰夫说。他指出，俄罗斯现行法律允许建立传销公司，但防范此类经营活动的方法也足够多，只是需要丰富执法实践。| www.tsrus.cn/29187 |

本文为《透视俄罗斯》专稿

作者：马林娜•奥布拉兹科娃（Marina Obrazkova）