俄政府新法案：允许外国银行在俄设立分行

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   “解    禁”

俄罗斯2013年起禁止外国银行在俄开设分行。新法案将放开这一限制，但有一定条件。俄罗斯政府向国家杜马提交允许外国银行在俄设立分行法案，法案内容公布在俄国家杜马电子数据库中。目前，外国信贷机构可以在俄设立子行或代表处。新法案允许其在俄开设不超过一个分行，应有俄语全名，外国员工人数不能超过一半。外国银行要开设分行须注册俄罗斯域名区官网。此外，其在本国获得银行业务许可证的时间应不少于三年，并且信用评级“不低于俄罗斯央行规定的水平”。

草案还有一条规则，即外国银行分行不得开展自然人业务，包括作为个体户注册的自然人。例外情况是可从事无需开设银行账户的汇款及现金和非现金形式外汇买卖。后一种情况下外汇交易只能用于无需开设银行账户的汇款用途。法案还禁止分行吸引自然人和法人存款（活期存款和定期存款）；禁止为其开设贵金属账户，禁止与其签订对资金和其他财产进行信托管理的合同。外国银行分行不得为法人开立并管理银行账户，不得受法人委托转帐，不得代收资金、汇票、付款文件和结算文件，不得为法人提供柜台服务，不得为第三方提供担保和保证，不得对法人出租专用场所、文件和贵重物品保险箱，不得开展金融租赁业务，不得提供咨询和信息服务。此外，除个别情况外，分行不得从事生产、贸易和保险活动。外国银行可通过依法在俄设立的分行，在俄证券市场开展专业活动，但不得管理证券和资金用于衍生金融工具交易。

  解    释

法案解释性说明说，允许外国银行在俄设立分行，“首先将有助于为发展国际结算体系创造条件，其次有助于吸引外国投资为经济服务”。如获得批准，新规则将于今年9月1日生效。

尽力保留在俄业务 外国银行在俄获利丰厚
 

俄罗斯2013年起禁止外国银行在本国设立分行。现在外国银行在俄没有分行，但可以设代表处，不过这种情况很少。外国参与者目前在俄罗斯主要通过注册子银行开展工作，如瑞福森银行（总部在奥地利）、联合信贷银行（意大利）、OTP银行（匈牙利）等均按此模式运作。与必须遵守所有监管要求的“完整”子银行不同，代表处工作简单很多。代表处不是法人，无权从事银行业务，根据设立代表处银行批准的工作条例开展活动。俄罗斯目前只有24个外国银行代表处。根据截止7月19日俄央行的数据，设立这些代表处的银行来自德国、越南、意大利、塞浦路斯、中国和韩国。

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塔季扬娜·济金娜（Tatyana Zykina）